Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirlerinin aklanması, terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının önlenmesine yönelik ulusal denetim ve takip standartlarını güncelledi. Resmi Gazete’de yayımlanarak resmiyet kazanan yeni tebliğler uyarınca; uluslararası yaptırım listelerindeki kişilerin işlemlerine anında müdahale ve erteleme zorunluluğu getirilirken, finansal sistemdeki operasyonel bildirim limitleri de yükseltildi.
BMGK Yaptırım Listelerindeki İşlemlere Anında Müdahale ve Erteleme Zorunluluğu
Sıkılaştırılan yeni tedbirler çerçevesinde, Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi (BMGK) yaptırım listelerinde yer alan gerçek ve tüzel kişilere ait finansal hareketlerin takibi ve engellenmesi süreçleri hızlandırıldı.
Yeni uygulama düzenlemesine göre:
- BMGK listelerinde yer alan kişi, kurum veya organizasyonlara ilişkin Dışişleri Bakanlığı kanalıyla iletilen güncel bilgiler, doğrudan MASAK’ın resmi internet sitesinde yayımlanarak anında duyurulacak.
- Bankalar, faktoring şirketleri, aracı kurumlar, ödeme kuruluşları ve diğer tüm yükümlüler; listede adı geçen şahıs ve kurumların gerçekleştirmek istediği her türlü finansal işlemi vakit kaybetmeksizin MASAK’a bildirmekle yükümlü olacak.
- Yükümlü kurumlar, şüpheli işlemlerin tamamlanmasını engellemek amacıyla söz konusu transfer ve işlemleri erteleyecek güvenlik prosedürlerini derhal devreye sokacak.
Parasal İşlem ve Bildirim Sınırları Yeniden Belirlendi
MASAK tarafından yürürlüğe konulan bir diğer kritik düzenleme ise finansal piyasalardaki alt bildirim ve takip limitlerinin güncellenmesi oldu. Piyasa koşulları ve operasyonel verimlilik gözetilerek bazı alt bildirim sınırları yaklaşık iki katına çıkarıldı:
- 10.000 TL ve 25.000 TL olarak uygulanan işlem limitleri sırasıyla 20.000 TL ve 50.000 TL seviyesine yükseltildi.
- 2.750 TL olan alt sınır 5.500 TL olarak yeniden belirlendi.
- Özel işlem ve bildirim basamaklarında uygulanan 1.000 TL’lik tutar 2.500 TL’ye, 2.750 TL’lik sınır ise 6.500 TL’ye çıkarıldı.
Atılan bu stratejik adımlarla Türkiye’nin uluslararası finansal derecelendirme ve uyum standartlarına tam entegrasyonu hedeflenirken, mali suçlarla mücadelede reaksiyon süresinin minimuma indirilmesi amaçlanıyor.
