Toronto-Dominion Bank’ın (TD Bank) kara para aklamayı önlemeyi amaçlayan yasaya yönelik ihlallerini kabul ettiği ve ABD’li düzenleyicilere toplamda 3 milyar dolar ceza ödeyeceği bildirildi.
ABD Adalet Bakanı Merrick Garland, düzenlediği basın toplantısında TD Bank’ın ‘Banka Gizliliği Yasası’nı ihlal etme ve kara para aklama dahil birden fazla suçtan suçlu bulunduğunu açıkladı.
TD Bank’ın 1,8 milyar dolarlık cezayı ödemeyi kabul ettiğini belirten Garland, diğer kurumların hukuki yaptırımlarıyla ABD’nin TD Bank’a toplamda yaklaşık 3 milyar dolarlık ceza kestiğini bildirdi.
Garland, TD Bank’ın mali suçun gelişmesine olanak tanıyan bir ortam yarattığını belirterek şöyle konuştu:
“TD Bank, ABD tarihinde Banka Gizliliği Yasası kapsamında hatalarını kabul eden en büyük banka ve tarihte kara para aklama suçunu kabul eden ilk ABD bankası oldu.”
FinCEN’den de rekor ceza
ABD Hazine Bakanlığı açıklamasında da Mali Suçlarla Mücadele Birimi’nin (FinCEN) TD Bank’a kara para aklama karşıtı yasaları ihlal ettiği gerekçesiyle 1,3 milyar dolar tutarında ‘rekor düzeyde’ ceza kesildiği bildirildi.
TD Bank’ın ABD’deki büyük bankalar arasında yer aldığına işaret edilen açıklamada kesilen cezanın, ABD Hazine Bakanlığı ve FinCEN tarihinde bir mevduat kuruluşuna karşı verilen en büyük ceza olduğu vurgulandı.
Açıklamada TD Bank’ın ayrıca kendi çalışanlarını ilgilendiren şüpheli faaliyetleri zamanında tespit etmekte de başarısız olduğu belirtildi.
Fed de ceza kesti
ABD Merkez Bankasından (Fed) yapılan açıklamada, TD Bank’a kara para aklama karşıtı yasalarla ilgili ihlaller nedeniyle para cezası verildiği duyuruldu.
TD’nin ABD’deki perakende bankacılık operasyonlarının yeterli risk yönetimini ve denetimini gerçekleştiremediği belirtilen açıklamada, bunun sonucunda ABD’deki iştirakinin yüz milyonlarca dolarlık yasa dışı geliri aklamak için kullanıldığı aktarıldı.
Açıklamada TD’nin söz konusu yasalara uymak ve risk yönetimi eksikliklerini düzeltmek için önlemler uygulamasının da talep edildiği bildirildi.
‘Bankamızın tarihinde zor bir dönem’
TD Bank Group Başkanı ve Üst Yöneticisi (CEO) Bharat Masrani’yse cezayla ilgili şöyle konuştu:
“ABD Kara Para Aklamayı Önleme programımızın hatalarının tüm sorumluluğunu üstlendik ve taahhütlerimizi yerine getirmek için gereken yatırımları, değişiklikleri ve iyileştirmeleri yapıyoruz.
Bu, bankamızın tarihinde zor bir dönem. Bu hatalar benim CEO olarak görev yaptığım dönemde gerçekleşti ve tüm paydaşlarımızdan özür dilerim.”
